银行季度两金一险工作总结

银行季度两金一险工作总结

总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料，它可使零星的、肤浅的、表面的感性认知上升到全面的、系统的、本质的理性认识上来，不如立即行动起来写一份总结吧。那么如何把总结写出新花样呢？以下是小编收集整理的银行季度两金一险工作总结，仅供参考，大家一起来看看吧。

银行季度两金一险工作总结1

“两金一险”，即黄金、基金、保险，作为中间业务收入的重要来源，对于银行的业务发展有着至关重要的作用。有幸被选中作为20xx年东光支行旺季营销“两金一险”产品经理，我深感荣幸。如今一季度早已结束，回顾几年银行的“两金一险”指标，我认为虽已有所为，但仍大有可为。

首先，银行趸缴保险业绩一直处于系统内领先地位。这来源于稳定的保险客户源以及每位员工认真负责地维护。在本季度初，我便打出了所有一季度到期的保险名单，按照谁营销谁负责的原则，将名单按照当初的营销人分发下去，依次打电话联系。以维护客户通知产品到期为由，引导客户来我网点进行资金转化和二次销售。此举颇有成效。让客户在感受到贴心的到期提醒服务的同时，巧妙地推广了我们的产品。但银行的期交保险却并不占优势，虽然也曾希冀用举办客户活动的方式促单、出单，但效果还是不很理想。究其原因，与客户对期交保险的认识度不够有很大的关系。本地居民多保守、固有思维难变，如果我们日后不能进一步将期交保险的种种优势与特点详细推介给客户，保险期缴方面我们很难有进一步的突破。

其次，黄金销售。其实对于节庆期间，尤其是过年期间，贵金属的成交要比平时容易许多。所以银行今年的黄金业绩较以往有很大提升，很大程度上取决于客户经理对客户把控能力的提升。这也让我们对日后的黄金销售产生了极大的希望。不是没有市场，只是要看我们如何去向客户灌输理念，如何去替客户做好规划。

最后，对比保险和黄金的销售，基金更考核一名客户经理的专业度和经验储备。虽然分行有推荐的基金池，我们省去了很大力气在去茫茫基金海中费力对比挑选优秀基金，但基金市场诡谲多变，加上很多老基金客户之前都有被“伤”过的先例，所以，基金的销售也有很考验人的地方。尽管如此，只要做到心中有数，打铁还需自身硬，只要自己有足够的专业知识，能为客户答疑解惑，指点迷津，能合理地为客户进行资产配置，资产规划，有了客户的信任，再做什么推介都会变得容易很多。重点在于更多地是替客户考虑，从理财角度出发，而不是为了推销产品而推销。合理地资产配置，既要有保守的定期储蓄，也需要有保值的价值物，更需要有更高合理收益的金融产品。

其实，对于“两金一险”，指标的完成更多地都是依靠客户经理，这是一直以来的惯例，今年也不例外。毕竟“二八定律”说的没错，客户经理掌握的客户既是他们的压力，也是他们的资源。所以，“两金一险”要想寻求突破，对客户经理的各项能力的培训和关注是重点，但也不要忽略了其他员工的能量，只有真正做到人人精业务，人人懂产品，人人会营销，人人能营销，才能获得更大地发展。成绩都是大家的，汗水也是大家的。

银行季度两金一险工作总结2

珠宝一直都属于高端奢侈品，上半年我们店积极宣传，提高了我们店珠宝销售额，我店每位员工都积极参与销售工作，完成了半年的销售任务，现在总结上半年工作。

再好的产品也需要宣传，需要让更多的人了解和熟悉，为了让更多的客户了解我店，我们上半年与电视台合作，积极推广宣传，同时也普及珠宝知识，与一些大型论坛合作，利用网络优势，推广我店的珠宝首饰，让更多的客户来我店购买珠宝。在从上半年开始，虽然因为广告投入了很多资金，但也得到了丰厚的回报，与去年相比，光上半年我们店就已超过了去年销售总额。极大的.增长了我店的名气，并为下半年的销售起到了铺垫作用。

对于公司内部的员工管理上，我积极提升员工的销售能力，要求所有员工对所销售的珠宝产品必须要充分了解，同时也需要找我一些珠宝历史知识，作为销售的噱头，当然重要的是每个销售人员的能力得到了提升，在销售工作中让客户感到满意。因为在销售中，我们店不但重视售前工作，同样也重视售后工作，我们会有专门的人员负责给客户传授珠宝护理知识，让客户可以在平常生活中更好的佩戴珠宝。

严格的工作氛围，积极向上的工作环境，让我们店每个员工都积极工作，我们不但有线下珠宝销售实体店，更有线上推广平台，同时为了增加每月的销售业绩我们珠宝店，都有专门的客服，通过电话，微信等推广销售珠宝。对于每个新人，我们珠宝店都会安排专门的师傅指导工作，一般都是工作年龄达到两年以上的老员工担任师傅，这样极大的减轻了我们店员工培训时间。

既然是销售高档的奢侈品，当然也需要精美的包装，对于贵重的珠宝首饰，我们请非常优秀的设计师为珠宝设计首饰盒，通过包装把珠宝的美丽凸显出来，从而更加吸引客户，让更多的客户来购买珠宝。这些首饰盒会作为客户的赠品，送给客户，在销售的过程中我们都会尊重客户的意愿，同时也会根据各种不同风俗设计不同的珠宝样式供客户挑选。

所做的所有事情都是为了让客户购买珠宝，我们销售的客户都是都是上流人士，和精英，他们有足够的能力消费，而且他们的圈子也能够为我们的珠宝推广，有了高端的品牌效应，当然会重视质量和销售的客户，在各种重大节日中也都会举行降价促销活动等。

上半年的工作取得了非常好的结果，我们下半年工作依然充满了挑战，想要超过上半年的销量，在这一年中获得更好的业绩，还需要我们店里面每一个员工努力，当然我作为店长，会做好自己的管理工作带领我们珠宝店不断成长。